Términos y condiciones generales de contratación de los servicios de Mi Envío

7. Obligaciones y responsabilidades

7.1 Obligaciones y responsabilidades de Mi Envio

Sujeto a estos T&C, aceptamos brindarle el Servicio con un cuidado razonable. Es posible que el Servicio no esté disponible en su totalidad o en parte en determinadas regiones, países o jurisdicciones.

Intentaremos procesar las Transacciones con prontitud, pero tenga en cuenta que pueden haber retrasos en el proceso de las Transacciones, por una serie de razones que incluyen, pero no se limitan a: la obligación de verificar su identidad; nuestro proceso de validación de las órdenes de pago; eventuales contactos con Usted; el cumplimiento de las leyes aplicables; o variaciones en el horario comercial y disponibilidad de divisas.

Mi Envío empleará todos los esfuerzos razonables para que el Sitio Web esté disponible las 24 horas del día los 7 días de la semana, sin perjuicio de los horarios habilitados para recibir órdenes de pago, los cuales serán informados a través del Sitio Web. No obstante, dada la complejidad de los sistemas y redes utilizados por Mi Envío, no es posible garantizar un funcionamiento libre de fallas o interrupciones. Sin perjuicio de lo anterior, Mi Envío intentará restablecer la continuidad del servicio en el menor tiempo posible.

Mi Envío podrá por motivos de fallos, mantención de los sistemas, problemas técnicos, corte operacional, hackeos o cualquier tipo de ataque informático y, en general, por cualquier caso fortuito o de fuerza mayor, modificar, dejar sin efecto, suspender y/o suprimir, temporalmente las órdenes de pago, liberando en este acto el Usuario a Mi Envío de toda responsabilidad en que pudiere incurrir como consecuencia de dichas situaciones de imprevisto o fuerza mayor.

En función de la cuantía y el destino de la transacción, Mi Envío podría verificar la identidad de todos sus Usuarios mediante proveedores de servicio de KYC (Know your customer) durante el proceso de registro o al contratar los Servicios prestados.

Mi Envío se reserva el derecho a no prestarle ningún Servicio de los ofrecidos (y por ende, cualquier contrato entre Usted y Mi Envio se considerará nulo) si, durante el proceso de verificación de los Usuarios o a la hora de realizar una orden de pago, se detectara alguna de las siguientes circunstancias:

• no podemos obtener evidencia suficiente de su identidad. En este sentido, tenga en cuenta que Mi Envío no aceptará ningún documento de identidad que no sea válido o aceptable por las autoridades oficiales de su país de origen;
• no podemos verificar los datos personales que nos ha proporcionado;
• tenemos motivos para creer que su comunicación con nosotros (por cualquier medio) es incorrecta, incompleta, no autorizada o falsificada;
• nos proporciona información falsa, incorrecta o incompleta;
• su transacción no se nos entrega con suficiente anticipación para permitirnos procesar la Transacción de acuerdo con su solicitud (por ejemplo: solicita una transferencia el mismo día a un país, pero recibimos su pedido después de las 5 p.m. CET);
• su transsacción no puede cumplir con ningún requisito de autoridad reguladora o gubernamental (al enviar o recibir);
• al hacerlo, podemos infringir cualquier ley, reglamento, código, normativa interna u otro deber que se aplique a nosotros;
• al hacerlo, podemos exponernos a acciones de cualquier gobierno u órgano regulador.

En todos estos casos, pero no limitados a estos, cuando Usted envía una Transacción está solicitando que procesemos la Transacción en su nombre. Mi Envío se reserva el derecho de decidir, de forma razonada, si acepta o no la oferta para procesar esa Transacción. Si decidiéramos no procesar la Transacción, le notificaríamos de inmediato esa decisión y le reembolsaríamos el dinero que nos hubiera pagado, explicándole los motivos por el que no procesamos la transacción.

Como entidad de pago autorizada, es nuestra responsabilidad y obligación segregar sus fondos. Esto lo realizamos colocando los fondos en una cuenta segregada (conocida como "cuenta de salvaguarda") en cualquiera:

• Raiffeisen Bank International AG (RBI), Austria
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), España.

Como entidad de pago autorizada, los fondos depositados o recibidos por nuestra parte no están cubiertos por el Plan de Compensación de Servicios Financieros. En su lugar, los fondos se mantienen bajo las directrices de salvaguarda reconocidas por el Banco de España, mediante las que segregamos sus fondos en una cuenta de salvaguarda específica y separada. Lo anterior implica que estos fondos se segregan de nuestros otros activos, para en el eventual caso de insolvencia, dichos fondos se encuentren disponibles y puedan ser usados para reembolsarle a Usted y a otros clientes.

RBI (Raiffeisen Bank International AG de Austria) y BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria), dos de los bancos más importantes en sus respectivos países, nos proporcionan las cuentas de salvaguardia. Debe tenerse en cuenta sin embargo que éstos no supervisan los fondos que colocamos en la cuenta de salvaguardia ni la forma en que gestionamos estas cuentas.

Asimismo, Mi Envío se reserva el derecho de rechazar Transacciones de ciertos Usuarios o para ciertos Destinatarios, incluidas entidades e individuos en listas restringidas o prohibidas emitidas periódicamente por el gobierno, organismos supragubernamentales o cualquier ONG o por otra lista de delincuentes sospechosos, personas expuestas políticamente o sancionadas. En este sentido, tenga en cuenta que nuestros proveedores de KYC hacen las oportunas verificaciones.

No todos los Instrumentos de pago están disponibles para todos los clientes en todo momento y Mi Envío puede, a su entera discreción, rechazar Transacciones financiadas con ciertos Instrumentos de pago.

En caso de que Mi Envío decida utilizar un Proveedor de servicios externo para el cobro de fondos o cualquier otro medio de recuperación de fondos, se aplicarán los términos y condiciones del Proveedor de servicios. Intentaremos proporcionar a los Remitentes y Destinatarios información actualizada sobre la ubicación y el horario de apertura de nuestros proveedores de servicios mediante la información de nuestro Sitio Web. Sin embargo, usted acepta que ni Mi Envio, ni Transpaygo o Fonmoney, no serán responsables de ninguna inexactitud que pueda aparecer en esa información o de cualquier daño que pueda resultar de información incorrecta o incompleta.

Mi Envio y/o Transpaygo pueden, sin previo aviso (excepto según lo exija la ley) y sin incurrir en ninguna responsabilidad frente a Usted, bloquear su cuenta de Usuario, o terminar o suspender inmediatamente su acceso a nuestros Servicios en cualquier momento, incluso, sin limitación, si:

• intenta transferir o cargar fondos de una cuenta que no le pertenece
• una cuenta que no tiene suficientes fondos disponibles o que ha expirado
• si la línea de crédito de la tarjeta de crédito que se utilizó para el pago disponible es insuficiente
• recibimos reclamaciones contradictorias sobre la propiedad o el derecho a retirar fondos de una cuenta de tarjeta de débito o crédito
• detectamos que intenta manipular, piratear, modificar o corromper la seguridad o funcionalidad de nuestro Sitio Web
• detectamos que intenta transferir fondos que provengan de ingresos ilegales que se consideran blanqueo de capitales;
• ha incumplido un término o condición de los presentes T&C, o cualquier declaración o garantía que realice bajo estos términos y condiciones es falsa
• el Usuario es insolvente o está declarado en quiebra;
• nuestro equipo de Approval Officers, al analizar su transacción, detectan cualquier tipo de riesgo en su operativa que pudiera estar vinculado o no con Blanqueo de Capitales o Financiación del Terrorismo o, en general, que entrañen cualquier tipo de sospecha de ser contrarias a las leyes de aplicación, normativa o regulaciones internas
• determinamos que su perfil está inactivo. En caso de reactivación, debe comunicarse con el servicio de atención al cliente en [email protected]
• en general, si detectamos un uso indebido de nuestro Sitio Web.

Mi Envío no será responsable por:

• cualquier incumplimiento de sus instrucciones como resultado de circunstancias que razonablemente podrían considerarse fuera de nuestro control;
• mal funcionamiento en las instalaciones de comunicaciones que no pueden considerarse razonablemente bajo nuestro control y que pueden afectar a la precisión o puntualidad de los mensajes que nos envía;
• cualquier pérdida o demora en la transmisión de mensajes que surja del uso de cualquier proveedor de servicios de Internet o causada por cualquier navegador u otro software que no esté bajo nuestro control;
• errores en el Sitio Web o con el Servicio causados ​​por información incompleta o incorrecta que Usted o un tercero nos haya proporcionado.
• por la imposibilidad de materializar órdenes de pago debido a errores o inexactitudes en los datos de la misma o del Beneficiario; ni tampoco será responsable por los perjuicios que resulten de pérdidas de datos, daño emergente, lucro cesante, u otra pérdida o perjuicio originados por negligencia o infracción del Usuario a los términos de estas Condiciones Generales de Contratación.

Esta cláusula no excluye ni limita nuestra responsabilidad por negligencia o responsabilidad por fraude que sí puedan ser imputables directamente a Mi Envío.

Mi Envío no acepta ninguna responsabilidad por daños que resulten del impago o demora en el pago de una transferencia de dinero a un beneficiario o si no se realiza una transacción en virtud del servicio por cualquiera de los anteriores motivos.

7.2 Obligaciones y Responsabilidades del Usuario

Para utilizar los Servicios, primero debe registrarse y obtener una Cuenta en el Sitio Web. Puede hacerlo completando la información correspondiente en la pantalla de registro en el Sitio Web. La información personal que necesita dependerá de la cantidad que desee enviar, el país en donde esté y el país al que desee enviar el dinero. Intentaremos procesar la apertura de su cuenta lo más rápido posible y, si tenemos toda la información correcta, será casi inmediato.

Asimismo, como se ha señalado anteriormente, el Usuario debe ser mayor de edad.

En caso de que detectemos que la información recibida:

• es incompleta o no proporciona todo el detalle de lo que necesitamos;
• no obtenemos evidencia satisfactoria o válida de su identidad;
• no es posible verificar su identidad con proveedores externos;
• es inconsistente;
• o es de un país donde tenemos que tener especial cuidado para identificar remitentes y destinatarios;

tendremos que emplear una debida diligencia e investigación mayores (p.ej.: solicitándole información o documentación adicionales), y/o no podremos abrir la cuenta de inmediato y/o mantendremos el derecho a procesar esta información siempre que lo consideremos oportuno para decidir sobre la apertura de la cuenta.

Tal y como se ha señalado en puntos anteriores de los presentes T&C, es su obligación la de facilitar información personal veraz, clara y precisa durante el proceso de registro, siendo el Usuario el responsable único de la exactitud de los datos facilitados. Es asimismo obligación y responsabilidad de cada Usuario mantener actualizada la información facilitada, informándonos de cualquier cambio que pudiera producirse en aquélla. Del mismo modo, será su responsabilidad confirmar, cuando se le solicite tras 6 meses de inactividad, que la información facilitada sigue siendo exacta y veraz.

Una cuenta puede corresponderse únicamente con un Usuario, siendo ésta personal e intransferible. Mi Envío no acepta el uso compartido de Cuentas, siendo que cada Cuenta debe ser utilizada de forma exclusiva por el Usuario titular de aquélla con independencia de la relación que exista entre ambas personas. Si un cliente desea hacer uso de nuestros Servicios, deberá crearse su propia cuenta con sus propios datos.

En estrecha relación con lo anterior, los datos de identificación del Usuario no son públicos, siendo que cada dirección de correo electrónico y contraseña deben ser utilizadas por un solo usuario y no son transferibles. El uso de la contraseña obtenida en el Sitio Web por parte del Usuario es de única y exclusiva responsabilidad del Usuario, obligándose por tanto a usarla con la debida confidencialidad, no pudiendo cederla ni revelarla a terceros. Para estos efectos, Mi Envío siempre asumirá que las instrucciones para la ejecución de un Servicio desde un determinado perfil, corresponde a una solicitud de Servicio válido y legítimo creada por el Usuario titular de la cuenta, siendo éste el único responsable de las actividades y contrataciones realizadas bajo su Cuenta.

El Usuario podrá, en cualquier momento, solicitar el cambio o recuperación de su contraseña de Usuario a través del Sitio Web. Para estos efectos, el Usuario deberá seguir el procedimiento de cambio o recuperación de la contraseña de usuario indicado en el Sitio Web.

En caso de pérdida, sustracción o robo de la dirección de correo electrónico o de la contraseña de usuario, así como cualquier riesgo de acceso a la misma por un tercero, el Usuario estará obligado a cambiarla a través del Sitio Web y a comunicarlo de inmediato a Mi Envío a la cuenta [email protected].

Tenga en cuenta que su nombre de usuario y contraseña pueden en www.fonmoney.com, así como en aplicaciones móviles asociadas. Estos T&C se aplicarán al uso de los Servicios en cualquiera de estos sitio web.

Por cada transacción que Usted envíe, será aplicable la Tarifa de Servicio además del monto de la Transacción. El pago vence en el momento en que envía su Transacción. Si realiza una orden de pago a raíz de la que Mi Envío, Transpaygo o Fonmoney, incurran en en cualquier tipo de cargo -que pueden incluir, entre otros, devoluciones u otros cargos-, el Usuario acepta expresamente reembolsar todos los cargos asumidos por Transpaygo o cualesquiera de sus subsidiarias.

Cuando Usted envía dinero de conformidad con los presentes T&C, es su responsabilidad asegurarse de que todos los detalles de la Transacción sean precisos antes del envío. Tenga en cuenta que una vez que se ha enviado una Transacción para que sea procesada, no será posible cambiar ninguno de sus detalles. Por ello, se le dará la oportunidad de confirmar los detalles de la transacción antes del envío para que pueda verificar la información facilitada cuidadosamente.

En el caso que detecte algún error en los detalles de la transacción, puede enviarnos un correo electrónico a [email protected] para que intentemos cancelar su Transacción, teniendo presente que, de nuevo, si la orden de pago ya ha sido procesada no podremos garantizarle la cancelación y reembolso de la transacción.

Mi Envío, Transpaygo o Fonmoney no serán responsables de ninguna tarifa o cargo en el que pueda incurrir por el uso de un Instrumento de pago en particular para financiar una Transacción. Estos pueden incluir, entre otros, cargos no autorizados impuestos por los bancos si no hay fondos suficientes en su cuenta bancaria o cargos por "adelantos en efectivo" e intereses adicionales que pueden imponer los proveedores de tarjetas de crédito si consideran el uso del Servicio como una transacción en efectivo en lugar de una transacción de compra.

Solo utilizará el Servicio para enviar dinero a personas que conoce personalmente y no para pagar bienes o servicios. Si, en incumplimiento de esta cláusula, opta por pagar a terceros por bienes y servicios a través del Sitio Web, expresamente reconoce que Mi Envío no tiene control ni es responsable de la calidad, seguridad, legalidad o entrega de dichos bienes o servicios y que dicho uso del Servicio es bajo su propio riesgo. Si Mi Envío cree razonablemente que está utilizando el Servicio para comprar bienes o servicios, nos reservamos el derecho de cancelar su(s) Transacción(es).

Tanto Usted como los destinatarios de las transacciones actuarán única y exclusivamente en nombre propio. No puede enviar ni recibir una Transacción en nombre de una tercera persona. En el supuesto de que quiera enviar o recibir una Transacción en nombre de una persona jurídica, negocio o cualquier entidad que no sea una persona física, informará primero a Mi Envío de su deseo de hacerlo y proporcionará cualquier información adicional sobre la entidad que podamos solicitarle para identificar de manera fehaciente al titular real y demás datos necesarios, y que podamos valorar, en última instancia, si la transacción debe ser aprobada o rechazada.

Al usar el Servicio, cumplirá con estos T&C, así como con las leyes, reglas o regulaciones aplicables. Es un incumplimiento de estos T&C utilizar el Servicio para enviar dinero (i) a un Destinatario, conociendo el Remitente que aquél ha violado los Términos y Condiciones, o (ii) en relación con una actividad ilegal que incluye, pero no se limita a, blanqueo de capitales, fraude y/o financiación de organizaciones terroristas. Si utiliza el Servicio en relación con una actividad ilegal, Mi Envío se verá obligado a informa a las autoridades legales correspondientes.

Al utilizar nuestro Sitio Web o el Servicio o al interactuar con Mi Envío, con otro Usuario o un tercero, no podrá:

• violar estos Términos y Condiciones, o cualquier otro acuerdo entre Usted y Mi Envío;
• abrir más de una cuenta, sin nuestro consentimiento previo por escrito;
• proporcionar información falsa, inexacta o engañosa;
• permitir que cualquier otra persona acceda a sus datos de registro y utilice su cuenta, manteniéndolos seguros en todo momento;
• negarse a proporcionar confirmación de cualquier información que nos proporcione, incluida la prueba de fondos, residencia, identidad, etc.;
• negarse a cooperar en cualquier investigación interna, p.ej.: negándose a facilitarnos documentación adicional cuando sea solicitada (tenga en cuenta que durante la prestación del Servicio, si le requerimos información o documentación adicional, Usted es libre de proporcionárnosla o no. Sin embargo, Mi Envío se reserva el derecho de cancelar y reembolsar su transacción si se niega a colaborar con nosotros);
• utilizar un apoderado anónimo (una herramienta que intente que la actividad sea imposible de rastrear); o copiar o monitorear nuestro Sitio Web usando cualquier robot, araña u otro dispositivo automático o proceso manual, sin nuestro consentimiento previo por escrito;
• incumplir cualquier ley, reglamento o normativa interna;
• infringir cualquiera de los derechos de propiedad intelectual de Mi Envío, Transpaygo o fonmoney;
• actuar de una manera que sea ilegal, acosadora o amenazante;
• enviar o recibir fondos potencialmente fraudulentos, que provengan de actividades ilícitas o que pretendan utilizarse para el pago de actividades ilícitas;
• revelar la información de otro Usuario a un tercero o utilizar dicha información con fines de marketing;
• facilitar cualquier virus, troyano, gusano u otras rutinas de programación informática que puedan dañar, interferir o expropiar cualquier sistema, datos o información del Usuario;
• revelar la contraseña del Usuario a otra persona o utilizar la contraseña de otra persona;
• o, en general, hacer un uso indebido de nuestro Sitio Web.

Mi Envío puede, según sea necesario para proporcionar el Servicio, almacenar toda la información requerida de un Destinatario para probar su identidad o asociada con su Transacción específica. Dichas pruebas pueden incluir una forma adecuada de identificación válida y vigente de una lista de documentos aceptables proporcionada por el proveedor de servicios, y/o un número de seguimiento de la transacción, un número de identificación personal (PIN), una "contraseña", una "palabra secreta", u otros identificadores similares.

Usted acepta no utilizar los Servicios o el portal Fonmoney para ninguna actividad ilegal, y Mi Envío se reserva el derecho de investigar cualquier actividad sospechosa o en respuesta a cualquier queja o violación denunciada. Al investigar cualquier actividad de este tipo, Mi Envío se reserva el derecho de informar la sospecha de actividad ilegal a cualquier persona u organismo apropiado y proporcionarle cualquier información relevante, incluidos los datos personales.

El Usuario declara conocer y aceptar que no podrá ceder total o parcialmente cualquiera de los derechos u obligaciones derivados de estos T&C, sin previa autorización escrita de Mi Envío; y autoriza expresamente a Mi Envío para ceder, total o parcialmente, los derechos u obligaciones derivados de las mismas, a su matriz o cualquiera de sus filiales o empresas relacionadas. La cesión a cualquier tercero distinto de los indicados precedentemente, requerirán de la autorización previa y escrita del Usuario.

El Usuario acepta y se hace responsable de los daños y perjuicios provenientes del uso que éste realice del Sitio Web para fines contrarios a las leyes, las buenas costumbres, el orden público y la legislación vigente, liberando de cualquier responsabilidad a Mi Envío, a sus administradores, empleados y representantes.

El Usuario declara conocer y aceptar que Mi Envío y/o las entidades a través de las cuales Mi Envío materialice las órdenes de pago podrán requerir información adicional en relación con el Usuario, con la orden de pago o con el Beneficiario de la misma, obligándose el Usuario a proporcionarla a Mi Envío en tiempo y forma.

7.3 Derecho de desistimiento, cancelación, reembolso y reclamaciones

Todos los Usuarios tienen el derecho de solicitar el reembolso de su orden de pago, que se llevará a cabo siempre y cuando aquélla no hubiera sido ya procesada por nosotros. En este sentido, le reembolsaremos cualquier importe sobrante que recibamos como consecuencia de cualquier incumplimiento de nuestro acuerdo con usted (esto significa que, por ejemplo, cuando una transferencia de dinero haya fallado en tales circunstancias, le reembolsaremos el Importe de la Transacción y la Comisión de Servicio).

Si se pone en contacto con nosotros a través de www.fonmoney.com/contacts/ o [email protected], le informaremos de sus derechos de reembolso o indemnización.

Tenga en cuenta que según lo establecido el artículo 103 de la Ley 3/2014, de 27 de marzo por la que se modifica el texto refundido de la Ley General para la Defensa de los consumidores y Usuarios, el derecho de desistimiento no será aplicable a los contratos que se refieran a la prestación de servicios, una vez que el servicio haya sido completamente ejecutado, cuando la ejecución haya comenzado, con previo consentimiento expreso del consumidor y usuario y con el reconocimiento por su parte de que es consciente de que, una vez que el contrato haya sido completamente ejecutado por nosotros, habrá perdido su derecho de desistimiento.

En el caso de que proceda cualquier reembolso de las cantidades recibidas por el Usuario, las mismas se realizarán utilizando los mismos medios de pago empleados por el Usuario, siempre y cuando no se haya dispuesto lo contrario. Cualquier reclamación de reembolso sólo podrá solicitarse por el Usuario registrado y titular de la Cuenta Fonmoney. En caso de que el Usuario expresamente indique que quiere recibir el reembolso en una cuenta distinta a la asociada a la tarjeta de crédito con la que abonó la cantidad de la orden de pago, Mi Envío le solicitará un comprobante de titularidad de la cuenta bancaria donde desee recibir el dinero, que deberá coincidir en todo caso con el Usuario titular de la Cuenta Fonmoney.

Cuando envía una transferencia de dinero a un Destinatario que no está registrado con nosotros, acepta las disposiciones de esta cláusula no sólo para Usted, sino también en nombre del Destinatario.

Usted acepta cubrir y eximir de responsabilidad a Mi Envío, Transpaygo y Fonmoney, así como cualquiera de sus subsidiarias, afiliadas, funcionarios, directores, empleados, agentes, contratistas independientes, anunciantes, colaboradores y marcas compartidas de toda pérdida, daño, reclamo, acción o demanda, incluidos los costes legales razonables, que surjan de su uso o mal uso de este Sitio Web o Servicio, todas las actividades que se realicen bajo su contraseña o inicio de sesión de correo electrónico de cuenta, su violación de estos Términos y Condiciones o cualquier otra violación de los derechos de otra persona o parte.

En ningún caso Mi Envío, Transpaygo o Fonmoney serán responsables de:

• cualquier fallo en la ejecución de sus instrucciones como resultado de circunstancias que pudieran considerarse razonablemente ajenas a nuestro control;
• fallos en las instalaciones de comunicaciones que no puedan considerarse razonablemente bajo nuestro control y que puedan afectar a la exactitud o puntualidad de los mensajes que nos envíe;
• pérdidas o retrasos en la transmisión de mensajes derivados del uso de cualquier proveedor de servicios de Internet o causados por cualquier navegador u otro software que no esté bajo nuestro control;
• errores en el sitio web o en el Servicio causados por información incompleta o incorrecta que usted o un tercero nos haya facilitado.